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FP&A, Financial Planning and Analysis, é um dos pilares mais importantes para o sucesso financeiro de qualquer organização.
Este termo, amplamente utilizado no mundo dos negócios, refere-se ao conjunto de atividades de planejamento e análise financeira que ajudam as empresas a tomar decisões estratégicas com base em dados concretos e previsões assertivas.
Neste cenário, o analista de FP&A desempenha um papel crucial nesse processo, sendo o responsável por transformar números em insights que orientam o futuro financeiro da empresa.
Mas afinal, o que significa FP&A na prática? Trata-se de uma área que vai além da simples análise de dados; envolve também o planejamento estratégico, a elaboração de orçamentos, a previsão de cenários financeiros e o suporte à alta gestão na tomada de decisões que impactam diretamente a rentabilidade e a sustentabilidade do negócio.
Ao longo deste artigo, você encontrará uma visão detalhada sobre o que significa FP&A, como um analista de FP&A pode influenciar o rumo das operações corporativas e quais são as ferramentas e certificações necessárias para quem deseja seguir nessa carreira.
Continue lendo e aprenda:
Boa Leitura!
FP&A, termo em inglês para Financial Planning and Analysis (Planejamento e Análise Financeira), é um conjunto de atividades de planejamento e análise financeira.
Fundamental para o crescimento organizacional, o FP&A contribuiu para a realização de planejamento, orçamento, previsões e análises de informações empresariais que demonstram as relações de causa e efeito entre os atos de gestão e os resultados financeiros do negócio.
O profissional de FP&A atua na área de planejamento e controladoria, já que são funções que buscam aperfeiçoar os recursos financeiros e econômicos da empresa, buscando melhorar sua produtividade.
Equipes de Planejamento e Análise Financeira (FP&A) desempenham um papel crucial nas empresas, papel esse que é fundamental para as tomadas de decisões corporativas juntas do analista de FP&A, CFO, CEO e Conselho de Administração.
Com o mercado cada vez mais competitivo, um profissional de FP&A, é extremamente importante dentro da operação, para desempenhar um planejamento e análises financeiras que contribuirão para o bom desempenho operacional.
Considera-se que os resultados financeiros são consequências do desempenho de todas as áreas operacionais da empresa, assim, o FP&A precisa enxergar a organização como um todo, para interpretar as informações financeiras, e proceder de forma assertiva.
Analista de FP&A, é o gestor do desempenho financeiro. Ele atua diretamente com o CFO e CEO, onde a partir da meta definido por eles, o analista supervisionará o andamento para atingir tais resultados.
Estes analistas de FP&A supervisionam uma ampla gama de assuntos financeiros, tais como;
Assuntos estes que detalharemos no decorrer do artigo. Com isto os analistas financeiros são encarregados de examinar, analisar e avaliar a as atividades financeiras e mapear o futuro financeiro da empresa.
Para tais análises, o analista de FP&A levará em consideração alguns fatores econômicos. A partir dos dados da empresa, e com o cenário macroeconômico que é apresentado, é possível tomar decisões que anteciparão alguns obstáculos, podendo solucionar eles de forma amena, sem que prejudique os resultados.
Juntamente do analista, temos o gerente de FP&A, este tem papel muito estratégico dentro da operação, ele tem um olhar crítico em relação aos dados apresentados. Podemos dizer que o analista filtra as informações, e encaminha para o gerente, que analisará e posicionará quais medidas devem ser tomadas a partir do que foi apresentado.
O gerente tentará detectar anomalias de dados, tendências ou desvios, para em seguida apresentar as melhores estratégias.
Vale ressaltar algumas atividades que o Gerente de FP&A tem, diferente do Analista;
Ressaltamos que Analista e Gerente trabalham em conjunto para apresentar soluções para a organização.
Listaremos algumas responsabilidades dos profissionais de FP&A;
No final, espera-se que os analistas financeiros, juntamente do gerente forneçam à alta gerência análises e conselhos sobre como utilizar os recursos financeiros da empresa com mais eficiência para aumentar a lucratividade e aumentar a empresa a uma taxa ideal, evitando colocar a empresa em sério risco financeiro.
Caso a empresa não tenha essas informações aqui descritas, se faz necessário um mapeamento de todas as estruturas, para que possa ser desenvolvido e executado.
Em muitos casos as empresas têm essas informações, mas por falta de organização, elas se perdem, e não conseguem tomar decisões assertivas. Este profissional, conseguirá organizar, para ajustar os processos e proceder de forma eficiente.
Os profissionais de FP&A contam com o auxílio de ferramentas para desempenhar suas tarefas, entretanto, é importante ressaltar que existe uma diferença entre ferramentas de FP&A e ferramentas de B.I.
Diferenças estas que são importantes para que o profissional conte com as melhores funcionalidades para executar suas tarefas.
Estas são apenas algumas particularidades que diferenciam uma ferramenta da outra. Para se aprofundar neste tema, confira nosso artigo sobre a diferença entre ferramentas de FP&A e BI.
Analistas e especialistas em planejamento e análise financeira são planejadores financeiros.
Desta forma, este profissional lida diariamente com planilhas de Excel, e informações financeiras, que auxiliam nas tomadas de decisões. Todo esse material ele é primordial para desenvolver cenários e trabalhar em conjunto com os principais cargos da empresa.
O planejador financeiro além das tarefas já descritas, contribuirá junto com o seu analista de FP&A, gerente, CFO e CEO, a planejar o melhor rumo da organização.
Todas essas personas, tem a tarefa de apresentar soluções para os cenários apresentados no dia a dia da empresa. E além de soluções, planejar um crescimento, evitando obstáculos que surgirem.
Planejamento orçamentário, gestão orçamentária e planejamento estratégico, também fazem parte da rotina destes profissionais.
Quanto à remuneração do profissional de FP&A, varia substancialmente entre diferentes setores e empresas, mas giram em torno de R$5.000 para Analista Júnior, e R$8.000 para Sênior, combinado com um bônus potencial de 10-15%.
Entramos mais em detalhes sobre tudo isso em nosso artigo sobre o trabalho, carreira e salário de um profissional de FP&A.
Para obter a certificação o candidato deve possuir um diploma de bacharel, ou estar cursando graduação com foco na área de finanças (economia, contabilidade, finanças ou negócios).
Ao obter essa certificação o candidato comprovará diversas habilidades que fará diferença em sua carreira e na hora de procurar por essa vaga dentro de alguma organização.
Com esse certificado o profissional atesta que está apto a fornecer as informações e processos que foram aqui descritos ao longo deste artigo.
Importante ressaltar, que o certificado torna o profissional muito mais competitivo frente ao mercado, garante para a empresa que ele possui as competências básicas para essa vaga, e faz com que o mesmo possa desenvolver seu trabalho de forma mais abrangente, já angariando cargos mais altos.
O segmento de FP&A está em constante evolução, impulsionado por inovações tecnológicas e mudanças no ambiente de negócios.
Abaixo citamos algumas dessas tendências:
Tecnologias Emergentes: Inteligência artificial e aprendizado de máquina estão revolucionando o FP&A, automatizando tarefas repetitivas e fornecendo insights mais profundos através de análises preditivas.
A integração dessas tecnologias oferece uma vantagem competitiva, permitindo previsões mais precisas e uma melhor gestão de riscos.
Mudanças no Papel do Profissional de FP&A: O profissional moderno de FP&A precisa ir além dos números, agregando valor através de insights estratégicos que impulsionem a tomada de decisão.
Isso requer não apenas competências analíticas, mas também habilidades de comunicação e um profundo entendimento do negócio.
FP&A e a Tomada de Decisão Estratégica: A capacidade de traduzir dados financeiros em estratégias de negócios tornou o FP&A um parceiro estratégico indispensável na tomada de decisões de alto nível.
Essa tendência é uma mudança significativa da função tradicionalmente retrospectiva do FP&A para uma mais proativa e centrada no futuro.
Sustentabilidade e FP&A: Com a crescente ênfase em práticas de negócios sustentáveis, o FP&A está se adaptando para incorporar considerações ambientais, sociais e de governança (ESG) no planejamento financeiro.
Isso reflete uma compreensão mais ampla do que significa o sucesso a longo prazo e como ele pode ser alcançado de maneira ética e responsável.
A jornada do Planejamento e Análise Financeira (FP&A) é essencial para transformar os números em narrativas que guiam o sucesso das empresas.
Com um olhar atento às etapas deste processo, vamos explorar como passar da coleta de dados até a análise estratégica que embasa decisões assertivas.
Coleta de Dados: Tudo começa com a coleta de dados - o alicerce sobre o qual todo o processo de FP&A é construído.
Mas não se trata apenas de juntar números.
É sobre capturar uma variedade rica e diversificada de informações, de vendas a operações, que possam pintar um quadro completo da saúde financeira da empresa.
Utilizar tecnologias modernas e técnicas eficientes é crucial para garantir que essa etapa seja realizada com precisão e eficácia.
Consolidação dos Dados: Após a coleta, o próximo passo é a consolidação. Aqui, a magia começa a acontecer. Utilizando ferramentas especializadas de FP&A, os dados de diferentes fontes são unificados em um formato padronizado.
Isso não só facilita a análise subsequente, mas também garante que todas as decisões sejam tomadas com base em informações precisas e completas.
Ao invés de confiar em soluções dispersas, a integração de dados através dessas ferramentas oferece uma visão única e abrangente, permitindo análises mais profundas e insights mais claros.
Análise de Dados: Com os dados em mãos e devidamente consolidados, chegou a hora de mergulhar na análise.
Esta etapa é onde os padrões são identificados, as tendências são descobertas e os insights são extraídos. A análise financeira aprofundada permite que os profissionais de FP&A entendam não apenas o que aconteceu no passado, mas também prevejam cenários futuros, fundamentando assim a estratégia da empresa em dados sólidos.
Previsão Financeira: O coração do FP&A pulsa na capacidade de olhar para o futuro com clareza. A previsão financeira utiliza os insights da análise de dados para modelar possíveis futuros para a empresa.
Isso envolve uma combinação de arte e ciência - arte na interpretação dos dados e ciência na aplicação de metodologias rigorosas para construir cenários realistas que possam orientar decisões estratégicas.
Planejamento e Orçamentação: Nesta fase, as previsões se transformam em planos concretos. O planejamento e a orçamentação envolvem a definição de objetivos financeiros e a distribuição de recursos para alcançá-los.
É um exercício de alinhamento, garantindo que cada departamento e projeto esteja sincronizado com a visão geral da empresa, navegando em direção aos mesmos horizontes estratégicos.
Monitoramento e Relatórios: Por fim, mas não menos importante, o monitoramento contínuo e a elaboração de relatórios asseguram que a empresa não apenas permaneça fiel ao seu curso, mas também esteja preparada para ajustar as velas quando necessário.
Dashboards dinâmicos e relatórios detalhados fornecem uma visão clara do progresso em direção aos objetivos, permitindo intervenções tempestivas e informadas.
Abaixo, vamos compartilhar alguns dos principais estudos sobre os profissionais e a área de FP&A (planejamento financeiro e análise), abrangendo diferentes aspectos.
Os departamentos financeiros variam em forma e tamanho. Cada empresa tem sua própria abordagem para o pessoal financeiro e como dividem as diversas funções e responsabilidades dentro da equipe financeira.
Essas descobertas mostram como isso é feito em toda a indústria.
FP&A é um papel cada vez mais procurado dentro das empresas. Mas os salários dos funcionários refletem isso?
Estas estatísticas fornecem insights sobre o papel, incluindo tempo médio de permanência e compensação.
O planejamento financeiro e análise faz parte da função financeira mais ampla. Em vez de se concentrar em atividades financeiras tradicionais como contabilidade e relatórios com demonstrativos financeiros, FP&A foca no futuro: determinando a saúde financeira de uma empresa.
Mas como é percebido dentro do resto da organização? É um recurso confiável ou a função causa desafios para outras áreas do negócio?
Estas estatísticas mostram como as equipes de FP&A são vistas pelo resto de suas empresas.
As equipes financeiras historicamente tiveram a reputação de serem bastante insulares, mas nos últimos anos houve uma mudança para os líderes de negócios financeiros (e suas equipes) assumirem um papel mais estratégico em suas empresas.
As equipes financeiras têm um número crescente de ferramentas e tecnologia disponíveis para elas, mas muitas ainda dependem de planilhas e entrada de dados manual para muito do seu trabalho.
Estas estatísticas ajudarão você a entender como outros departamentos financeiros estão aproveitando o software para melhorar seus processos e onde pretendem investir nos próximos anos.
Como descrito ao longo deste artigo, o profissional de FP&A tem papel crucial dentro das empresas. Ele está envolvido nos principais setores, auxiliando e contribuindo para a tomada de decisões. É a partir de suas análises, que a empresa consegue ter um panorama geral de como está a situação, para que possa executar as melhores medidas.
Um profissional desta área contribuirá de forma expressiva junto aos principais cargos, para que possam executar planos estratégicos, proporcionando um crescimento sustentável.
Abaixo, algumas sugestões de artigo do blog da LeverPro que irão permitir aprofundar nas principais tecnologias para a área de finanças corporativas, confira alguns dos nossos conteúdos abaixo:
Qual a diferença entre soluções de FP&A e ferramentas de B.I.?
Solução FP&A: O Que É, Como Funciona e Seus Benefícios para Empresas
O que é um Sistema ERP, para que serve, como escolher?
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