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O departamento financeiro é fundamental para a gestão de recursos, conformidade regulatória e apoio estratégico. Uma estrutura eficiente pode aumentar a competitividade e a sustentabilidade empresarial.
Neste artigo, exploraremos como funciona, principais funções e oito maiores dores do departamento financeiro.
Continue a leitura e aprenda:
O Departamento Financeiro é responsável pela gestão financeira, o departamento controla o fluxo de caixa, contas a pagar e receber, relatórios financeiros e obrigações fiscais.
Além disso, o departamento financeiro tem grande importância para o desenvolvimento do planejamento estratégico, fornecendo análises e previsões que ajudam a guiar as decisões empresariais.
A estrutura sempre irá variar conforme o porte da empresa, mas de forma resumida:
De maneira geral, o departamento financeiro é responsável pela:
Agora que já recapitulamos o que é, qual a estrutura e as principais funções do Departamento Financeiro, é essencial entender os desafios diários que os profissionais do setor financeiro enfrentam.
Grande parte dessas dificuldades está associada ao uso excessivo de planilhas manuais e ferramentas de Business Intelligence (BI) desatualizadas, que não atendem mais às exigências de segurança e precisão do mercado atual.
Se você trabalha no departamento financeiro, provavelmente se identifica com algumas das dores listadas abaixo.
Vamos explorar as oito principais dificuldades enfrentadas por profissionais da área e discutir formas de lidar com cada uma delas.
A rotina de tarefas manuais é um dos principais entraves para a eficiência do setor financeiro. A elaboração de relatórios financeiros e a atualização constante de dados demandam horas de trabalho e tendem a gerar uma alta margem de erro.
Além disso, o tempo investido nessas tarefas impede que os profissionais se dediquem a atividades de maior valor estratégico.
A automação dessas atividades, como o uso de softwares de contabilidade e de ferramentas de RPA (Automação de Processos Robóticos), pode ajudar a reduzir erros e aumentar a produtividade.
As planilhas de Excel, embora amplamente usadas, não oferecem a segurança e confiabilidade necessárias para as operações financeiras atuais.
O risco de erro humano, somado à vulnerabilidade de acessos indevidos, torna o ambiente suscetível a fraudes e a perda de dados críticos.
Uma solução eficiente é investir em plataformas de gestão financeira com controles de segurança, backups automáticos e registros de atividades.
Ferramentas de ERP com módulos financeiros avançados permitem controle rigoroso de dados e atendem aos requisitos de conformidade e segurança.
A governança financeira é essencial para assegurar a conformidade regulatória e a integridade dos dados.
Em muitos casos, a ausência de um controle centralizado de acesso e de processos financeiros resulta em riscos de fraude, falta de transparência e desafios para auditorias.
Implementar sistemas que permitam segregação de funções, auditoria interna, e fluxos de aprovação com restrições de acesso, reduz significativamente o risco de erros e fraudes.
Além disso, a adoção de frameworks de governança como o COSO e controles SOX fortalece a governança e aumenta a confiança nas informações financeiras.
Empresas com subsidiárias ou centros de custos dispersos geograficamente enfrentam desafios ao consolidar informações financeiras em tempo hábil.
A consolidação de dados contábeis torna-se complexa, especialmente com o uso de sistemas manuais. Isso pode atrasar o fechamento financeiro e impactar negativamente as decisões.
Softwares de contabilidade com recursos de consolidação automática, que permitam a importação e integração de dados de várias fontes, são uma solução eficaz, permitindo que o fechamento contábil seja realizado de forma ágil e precisa.
Com os orçamentos distribuídos entre diferentes departamentos, a centralização e o cruzamento de informações financeiras são desafiadores e frequentemente resultam em inconsistências nos dados.
Processos manuais para centralizar as informações tornam o trabalho mais lento e aumentam a probabilidade de erro.
Soluções de FP&A (Financial Planning & Analysis), como Vena ou Adaptive Insights, permitem integração de dados em tempo real e oferecem uma visão unificada das finanças, facilitando a consolidação e o controle orçamentário.
A geração de insights estratégicos e a realização de simulações são atividades essenciais para o planejamento financeiro.
Entretanto, a ausência de ferramentas adequadas para análise de dados limita o potencial do departamento financeiro de oferecer insights relevantes para a estratégia da empresa.
Softwares de BI (Business Intelligence), aliados a sistemas de FP&A, permitem análises avançadas e simulações de cenários em tempo real, tornando o processo de tomada de decisão mais assertivo e alinhado às necessidades estratégicas.
A dependência do setor de TI para configurar, atualizar e gerenciar sistemas financeiros cria um gargalo nos processos e reduz a autonomia do setor financeiro.
Isso é especialmente problemático em momentos de urgência ou quando há necessidade de ajustes rápidos nos relatórios e nas análises financeiras.
A escolha de softwares financeiros com interface amigável e com configurações autônomas permite que os próprios profissionais do setor financeiro realizem ajustes, reduzindo a dependência de TI e aumentando a agilidade no processamento de dados.
A falta de profissionais especializados no setor financeiro pode acarretar decisões de investimento arriscadas e comprometer a saúde financeira da empresa.
A ausência de um time qualificado dificulta a análise de riscos e oportunidades, deixando a empresa mais exposta a investimentos não rentáveis ou até mesmo prejudiciais.
Investir em capacitação e contratação de profissionais qualificados, como analistas financeiros e controllers, é fundamental para garantir a segurança e o retorno dos investimentos, além de fortalecer o planejamento estratégico da empresa.
O caminho para resolver essas dores passa por automatizar processos financeiros, investir em soluções de gestão financeira modernas, e capacitar os profissionais do setor para utilizarem ferramentas tecnológicas de forma eficiente.
Além disso, implementar sistemas de governança robustos e centralizar os dados financeiros são passos fundamentais para garantir mais agilidade e segurança.
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As dores enfrentadas pelo departamento financeiro podem ser minimizadas ou até eliminadas com a implementação das tecnologias corretas e o investimento em profissionais qualificados.
Automatizar processos, centralizar dados e adotar ferramentas de análise avançadas são fundamentais para garantir a eficiência e segurança nas operações financeiras.
Ao superar esses desafios, as empresas estarão mais bem preparadas para lidar com as exigências do mercado e obter melhores resultados.
Quer aprender mais sobre o departamento financeiro? Confira o artigo sobre a Importância de um Departamento Financeiro Bem Estruturado: Funções, Benefícios e Tecnologia
Caso você queira se aprofundar nas principais tecnologias para a área de finanças corporativas que podem auxiliar nestas dores, confira alguns dos nossos conteúdos abaixo:
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